Cómo usar la Black List y la Suspect List
La Black List es tu memoria de quién ya causó problemas. menta vigila esos nombres en la actividad de reventa en vivo y puede frenar un pago antes de que el dinero salga — para que un conocido no cobre dos veces.
La versión corta#
Esto es una sociedad simple contra el fraude en el mercado secundario. Vos mantenés una lista de quienes ya te defraudaron; menta los vigila — y vigila a cualquiera que parezca sospechosamente relacionado — en todo lo que se está vendiendo ahora mismo. Cuando hay una coincidencia y el dinero todavía está por salir, menta puede frenarlo. Todo el sistema funciona tan bien como la información que le cargás, así que tener listas precisas y al día lo es todo.
Quién hace qué#
- La Black List la manejás vos. La administra exclusivamente tu organización — menta nunca suma ni saca gente por su cuenta.
- menta se queda afuera de la conversación. Nunca contactamos a los usuarios por temas de fraude. Ese contacto, si lo hay, es tuyo.
- Los pagos se frenan solo con motivo. Un pago se detiene en apenas dos situaciones: fraude confirmado, o porque sumaste a alguien a la Black List.
- Una lista inicial completa es todo el juego. Cuanto más completa sea tu lista inicial, más atrapa el sistema desde el arranque.
Cómo funciona, paso a paso#
El proceso se apoya en dos cosas: la información que vos aportás y la actividad que pasa en el mercado secundario. Cada paso suma una capa de protección.
Sumá a la Black List todos tus casos históricos de fraude confirmado, con los datos identificatorios que tengas (correo, documento, teléfono, datos bancarios), y avisanos que la actualizaste para que se activen los mecanismos preventivos.
El sistema compara la Black List contra publicaciones activas y ventas en curso, de forma continua. Si alguien de la lista tiene un pago todavía pendiente, se frena de manera preventiva. Un dato: los pagos que ya se liquidaron no se pueden recuperar, y por eso justamente importa tanto tener la lista completa desde el día uno.
Más allá de los nombres exactos, el sistema detecta coincidencias con la Black List en documentos, cuentas bancarias y teléfonos — las señales típicas de la misma persona bajo una cuenta nueva. Se presentan como riesgos potenciales, y vos decidís si incorporarlos o mantenerlos bajo observación en la Suspect List.
Si alguien reclama un pago detenido, el Partner le pide que verifique su identidad según su propia política. Si la verificación da bien, el Partner le pide a menta remover al usuario de la Black List y liberar el pago. Si no da, el usuario sigue bloqueado y el pago, retenido.
Sumá los casos de fraude confirmado en el momento en que los tengas. Cada día que un caso queda sin cargar es un día en que un pago indebido podría colarse.
Para tener en cuenta#
- El mercado tiene que estar activo. La actividad reciente de reventa es lo que le da al sistema contra qué cruzar — sin ella, no hay conexiones para encontrar.
- Que no haya coincidencias es un resultado normal. No encontrar nada no es una falla. Muchas veces simplemente significa que no hay nada que encontrar, y eso es una buena noticia.
- La recuperación depende de que el comprador conserve los tickets. Para que un pago frenado se recupere de verdad, el comprador tiene que seguir teniendo los tickets que compró.
Cómo impacta en las liquidaciones#
Cuando un pago se frena o se recupera, aparece en tus liquidaciones según los acuerdos comerciales que ya están en vigencia. La fecha en que se frenó el pago es la que define en qué período de liquidación cae. Liberar un pago que ya se liquidó es posible, pero requiere coordinación entre ambas partes. Para tener visibilidad de todo esto — pagos frenados, historial de ventas, actividad relacionada — el Control Station es donde lo mirás; también es donde sacás la evidencia para respaldar un reclamo por contracargo.
Cuándo avisarnos#
Un aviso rápido mantiene todo sincronizado. Avisanos cada vez que:
- Sumás un caso nuevo a la Black List.
- Pasás a alguien de la Suspect List a la Black List.
- Sacás a un usuario de la Black List tras una verificación satisfactoria.
En un párrafo#
La Black List es tuya: vos decidís quién está, evaluás los casos sospechosos, validás los reclamos y la mantenés al día. menta hace la vigilancia: detecta los riesgos operativos, frena pagos cuando hay motivo y te da la visibilidad a través del Control Station para verlo y actuar. Juntas, eso significa menos pérdidas, controles más firmes y un mercado secundario más seguro.